Dans cette cinquième partie de l'article sur le rapprochement bancaire et le pointage de Ciel Compta 2006, nous abordons le rapprochement bancaire proprement dit. Nous allons voir les différences qu'il y a entre le pointage et le rapprochement bancaire. Ce sont deux fonctionnalités très proches, qui toutes les deux sont destinées à pointer vos écritures bancaires. Le fonctionnement de ces deux outils est d'ailleurs identique. Seul diffère la logique et l'organisation de travail. C'est en fait selon vos habitudes de travail qu'il faudra choisir l'une ou l'autre fonction.

Vendredi 21 Octobre 2005

Voir la première partie de l'article sur le rapprochement bancaire de Ciel Compta 2006

Après avoir vu le pointage manuel et automatique (ETEBAC 3) de Ciel Compta 2006, nous étudions aujourd'hui la fonction de rapprochement bancaire proprement dite.

Très proche de la fonction de pointage, la fonction de rapprochement bancaire a une philosophie un peu différente.

Avec le pointage, vous pointez une à une toutes les écritures afin de vérifier si le solde pointé (indiqué à l'écran) correspond bien au solde de votre compte en banque. C'est une fonctionnalité simple et très efficace, surtout lorsque vous pointez vos écritures très régulièrement, via une consultation de vos comptes sur internet par exemple.

La fonctionnalité de rapprochement bancaire a une logique un peu différente et est particulièrement bien adaptée lorsque l'on travaille avec des relevés bancaires. A la différence du pointage où les écritures sont pointées "en vrac", le rapprochement bancaire vous impose une certaine rigueur de travail et une logique précise: chaque opération de rapprochement bancaire correspond précisément à un relevé bancaire "papier" que vous envoie votre banque.

C'est vraiment cela qui fait la particularité du rapprochement bancaire par rapport au simple pointage. Avec le pointage, vous avez une grande liberté de travail: vous pouvez travailler avec des relevés ou en consultant votre compte bancaire sur internet; dans la même fenêtre vous pouvez voir toutes les écritures pointées depuis l'origine et modifier le pointage de n'importe quelle écriture.


Le rapprochement bancaire de Ciel Compta 2006 vous impose par contre une seule et unique méthode de travail: le pointage des écritures relevé par relevé. En effet, à chaque fois que allez vouloir utiliser cette fonction, il faudra indiquer à Ciel Compta le numéro de votre relevé bancaire, la période (date de début et date de fin) du relevé, ainsi que le solde de début de relevé et le solde de fin de relevé.

La fonction de rapprochement bancaire de Ciel Compta n'est donc pas du tout adaptée pour les entreprises qui pointent leurs écritures quotidiennement, par exemple à partir d'une consultation de compte sur internet. Comme on l'a déjà vu, il vaut mieux utiliser dans ce cas le pointage manuel.

Avec le rapprochement bancaire, vous allez donc travailler par relevé. Chaque relevé papier que vous recevez de votre banque aura donc un équivalent dans Ciel Compta 2006. Ce logiciel de comptabilité permet en effet de conserver tous les rapprochements que vous avez fait, donc tous les relevés.


En dehors de cette méthode de travail et de classement par relevé, vous pointez vos écritures de la même façon qu'avec le pointage manuel. La seule différence est que vous travaillez uniquement, à chaque fois, sur les seules écritures du relevé. A la fin du pointage d'un relevé, Ciel Compta 2006 vous indique s'il y a un écart de constaté entre votre pointage et le solde de fin de relevé. S'il n'y a pas d'écart, le rapprochement du relevé est exact!

En cas de problème, ou pour vérification, vous pourrez facilement consulter (et imprimer) un des relevés dans Ciel Compta. Ils sont tous conservés et classés par numéro ou date de relevé. Tous les relevés sont consultables mais seul le dernier est modifiable.

Ce dernier point est important et apporte une sécurité supplémentaire par rapport au pointage manuel. En effet, comme indiqué précédemment, seul le dernier relevé est modifiable. On ne peut donc pas dépointer une écriture par erreur. Cela oblige aussi à une certaine rigueur: on sait qu'à chaque fois que l'on commence à enregistrer un nouveau relevé, le précédent relevé doit être exact puisqu'il ne pourra plus être modifié.

Malheureusement, comme nous le verrons par la suite, la rigueur n'est pas toujours au rendez-vous dans cette fonction de rapprochement bancaire.

Fin de la CINQUIEME partie (à suivre).

Voir la suite de l'article sur le rapprochement bancaire de Ciel Compta 2006


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Ciel Compta - Ciel Compta 2006 - Logiciel de Comptabilité Ciel - Comment gérer le rapprochement bancaire avec un logiciel Ciel?

Par Olivier | Avant | Vendredi 21 Octobre 2005, 09:01 | Après | Didacticiels et tutoriaux | aucun commentaire